Perubahan Besar dalam Kepatuhan Perusahaan Kripto
News ‘Huge Shift’ in crypto firms’ compliance mindset, says Elliptic co-founder by Christopher Tepedino /news/huge-shift-crypto-firms-compliance-mindset-elliptic

Industri crypto mengalami perubahan signifikan terhadap pelaksanaan peraturan sejak awal kemunculanannya. Menurut James Smith, pendiri Elliptic, sebuah firma compliance crypto yang didirikan pada tahun 2013. "Dalam masa awal, hanya beberapa perusahaan yang mendekati compliance dengan serius," kata Smith kepada Cointelegraph dalam acara Token2049. "Coinbase adalah pelanggan kami yang pertama - mereka mengetahui dari awal bahwa mereka ingin membangun bisnis mereka dengan cara itu. Tetapi untuk kebanyakan lainnya, itu hanya tidak menjadi prioritas utama."

Perubahan tersebut terjadi karena aturan, termasuk dari Negeri New York, mulai lebih aktif menaruh minat pada industri crypto. Terlibatnya institusi keuangan tradisional seperti Fidelity dan DBS Bank juga turut berkontribusi, karena mereka memasuki ruang crypto dengan kewajiban compliance yang telah ditetapkan dari layanan keuangan tradisional.

Kompliance perusahaan crypto lebih penting

Kini, ratusan perusahaan crypto komersial mengintegrasikan compliance ke dalam bisnis mereka. "Kita telah melihat perubahan besar dalam dua tahun terakhir," kata Smith. "Bursa di seluruh dunia semua peduli dengan compliance sekarang, karena mereka ingin menjadi bagian dari ekosistem global."

Namun, masih ada tantangan compliance yang harus dihadapi dalam industri crypto. Contohnya, incident hack pada Bybit, di mana Lazarus Group melakukan skema money laundering yang sophisticated untuk memindahkan dana. Hacker segera menukar token low-liquidity untuk Eth (ETH), kemudian menukar untuk Bitcoin (BTC) menggunakan no-KYC decentralized exchanges. "Mereka mengikuti beberapa exchange no KYC yang mungkin tidak harus ada, tetapi juga melalui protocol decentralized yang memiliki banyak liqudity provision yang memungkinkan mereka untuk memindahkan dana ke Bitcoin," kata Smith.

Ia juga menyarankan bahwa orang-orang yang memberikan liqudity kepada protocol decentralized tersebut seharusnya diwajibkan melakukan pengecekan dasar pada sumber dan tujuan dana. "Lihat siapa yang memperoleh pendapatan. Dan itu adalah tempat pertama untuk memulai menginstal kontrol."